民政部 公安部 市場監(jiān)管總局 中國銀保監(jiān)會關于加強養(yǎng)老機構非法集資防范化解工作的意見

　　各省、自治區(qū)、直轄市民政廳（局）、公安廳（局）、市場監(jiān)管局（廳、委）、防范和處置非法集資工作領導小組辦公室，新疆生產(chǎn)建設兵團民政局、公安局、市場監(jiān)管局、防范和處置非法集資工作領導小組辦公室：

　　為鞏固打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動成果，加大常態(tài)化養(yǎng)老機構非法集資防范化解力度，切實履行好《防范和處置非法集資條例》明確的行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門職責，堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則，多措并舉強化日常監(jiān)督管理，依法保護老年人合法權益，現(xiàn)提出如下意見：

　　一、加強風險摸排

　　（一）通過信息抓取及時掌握增量。省級民政部門要主動對接省級市場監(jiān)管部門，建立養(yǎng)老機構登記備案信息共享交換機制，推動省級市場監(jiān)管部門通過省級統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺、政府數(shù)據(jù)共享交換平臺或者部門間的數(shù)據(jù)接口（統(tǒng)稱信息共享交換平臺），將本行政區(qū)域內經(jīng)營范圍中包含“養(yǎng)老服務”的市場主體登記信息，自登記之日起10個工作日內推送給省級民政部門。暫不具備條件的，省級民政部門要通過信息共享交換平臺，每月至少一次集中抓取上述市場主體登記信息。省級民政部門要重點關注經(jīng)營范圍中包含“養(yǎng)老服務”，且名稱中含有“養(yǎng)老、老年、老來、敬老、托老、老人、康旅、健康、養(yǎng)生、康養(yǎng)、醫(yī)養(yǎng)、壽康、夕陽、休養(yǎng)、長壽、長生、孝心”等字樣的市場主體，并將有關登記信息推送到服務場所所在地的縣級民政部門，服務場所所在地的縣級民政部門要進行現(xiàn)場核查，對實際收住老年人、提供養(yǎng)老服務的養(yǎng)老機構要做到情況清、底數(shù)明，并將核查結果逐級反饋省級民政部門。服務場所所在地的縣級民政部門要將新增的養(yǎng)老機構納入監(jiān)管范圍，并督促其依法及時辦理備案。具備條件的市、縣民政部門可以主動對接同級市場監(jiān)管部門，并推動同級市場監(jiān)管部門做好信息推送工作。

　　民政部門要加強登記信息內部共享，及時掌握民辦非營利性養(yǎng)老機構登記情況。對于非民政部門（如行政審批局）批準成立登記的民辦非營利性養(yǎng)老機構，民政部門要通過信息共享交換平臺，每月至少一次集中抓取相關登記信息。

　　（二）定期開展存量摸底排查。各地民政部門每年對養(yǎng)老機構服務安全和質量進行不少于一次的現(xiàn)場檢查，要重點檢查養(yǎng)老機構的運營主體、床位數(shù)量、登記備案、服務協(xié)議、收費方式、收取預付費及涉及人數(shù)、資金使用、營銷方式、關聯(lián)公司、業(yè)務擴張等情況，并將摸排開展情況以及各機構摸排結果，及時填報到“金民工程”全國養(yǎng)老服務信息系統(tǒng)。各地民政部門在排查中發(fā)現(xiàn)個人或者組織未經(jīng)登記但以養(yǎng)老機構名義開展養(yǎng)老服務活動的，要引導其盡快依法辦理設立登記；對拒不登記且從事經(jīng)營活動的，依照《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》、《無證無照經(jīng)營查處辦法》、《事業(yè)單位登記管理暫行條例實施細則》等法律法規(guī)予以處置。

　　二、加強源頭治理

　　（三）規(guī)范養(yǎng)老機構內部管理。養(yǎng)老機構應當依法與接受服務的老年人或者其代理人簽訂服務協(xié)議，明確雙方的權利和義務。收取預付費的，應當與老年人或者其代理人協(xié)商一致，并告知可能存在的風險，充分保障其知情權。省級民政部門要結合當?shù)貙嶋H，在《養(yǎng)老機構服務合同》（示范文本）的基礎上，補充完善養(yǎng)老機構收取預付費的相關內容，包括收費標準、收取時限、收費額度、退費辦法、違約責任、風險提示等。各地民政部門要通過政府網(wǎng)站、政務新媒體、服務窗口等途徑公開示范文本，引導養(yǎng)老機構、老年人或者其代理人依法簽訂服務協(xié)議，維護自身合法權益。各地民政部門在日常監(jiān)督檢查中，可以通過查閱、復制服務協(xié)議，或者詢問老年人或者其代理人等方式，核實服務協(xié)議內容，了解養(yǎng)老機構收取預付費以及告知風險等情況。養(yǎng)老機構未與老年人或者其代理人簽訂服務協(xié)議的，民政部門要約談其法定代表人（主要負責人），并依照《養(yǎng)老機構管理辦法》相關規(guī)定予以處置。

　　（四）完善養(yǎng)老機構備案信用承諾制度。有多個服務場所的營利性養(yǎng)老機構辦理備案，應當分別向服務場所所在地的縣級民政部門提出。各地民政部門發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機構已收住老年人但未辦理備案的，要督促其及時備案。辦理備案的民政部門要書面告知養(yǎng)老機構不得從事非法集資，以及從事非法集資相應的法律后果，并要求養(yǎng)老機構填寫備案承諾書，承諾不采取任何形式，包括利用關聯(lián)企業(yè)等形式從事非法集資。各地民政部門要加快推進養(yǎng)老機構網(wǎng)上備案，養(yǎng)老機構備案承諾書等材料要及時上傳到“金民工程”全國養(yǎng)老服務信息系統(tǒng)，并將養(yǎng)老機構登記備案情況，通過門戶網(wǎng)站、信用中國等平臺及時向社會公布，發(fā)揮公眾監(jiān)督作用。

　　（五）加大宣傳教育力度。各地民政部門要通過抖音、兩微一端、新聞媒體、廣播電臺等方式，推送養(yǎng)老服務領域非法集資風險提示，通過以案說法開展防范養(yǎng)老服務領域非法集資典型案例宣傳；要引入專業(yè)機構或者社會工作者、志愿者、網(wǎng)格管理員等，開展“三進”（進村、進社區(qū)、進機構）、“四見”（見海報張貼、見宣傳橫幅、見宣傳資料、見公益視頻），實現(xiàn)養(yǎng)老機構防范非法集資宣傳教育全覆蓋，引導老年人提高警惕、增強防范意識和能力。縣級民政部門還可以聯(lián)合屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、金融機構等，在社區(qū)“一站式”服務大廳、商業(yè)銀行服務大廳、公園、早市等老年人密集的場所，通過懸掛橫幅、醒目處放置宣傳折疊卡等方式，向轄區(qū)內老年人宣傳防范養(yǎng)老服務領域非法集資知識，提高老年人的辨識力和判斷力。省級民政部門要根據(jù)《養(yǎng)老服務質量信息公開標準指引》要求，制定養(yǎng)老服務質量信息公開模板，要求養(yǎng)老機構統(tǒng)一在經(jīng)營場所醒目位置設置公示欄，指導養(yǎng)老機構公開基本信息、服務資源信息、服務質量管理信息等。各地民政部門要在負責監(jiān)管的養(yǎng)老機構張貼《關于養(yǎng)老服務領域非法集資的風險提示》的宣傳簡報，并要求養(yǎng)老機構在簡報上簽署不從事非法集資的承諾；要公開舉報電話和郵箱等舉報方式，鼓勵群眾對涉嫌非法集資行為投訴舉報；要按照《養(yǎng)老服務領域基層政務公開標準指引》有關要求，及時公布依法登記備案的養(yǎng)老機構名單、等級評定、行政檢查、行政處罰等信息，引導老年人及家屬理性選擇。公安機關要公布投訴舉報專門電話，廣泛發(fā)動群眾舉報養(yǎng)老機構涉嫌非法集資的犯罪線索。

　　三、依法分類處置

　　（六）做好線索通報和分類處置。各地民政部門要對摸排發(fā)現(xiàn)的問題隱患進行綜合評估、逐一研判，從高到低分別納入“紅橙黃綠”風險管控等級。沒有發(fā)現(xiàn)風險隱患的，納入綠色等級。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機構存在收取大額預付費行為，且資金主要用于彌補設施建設資金不足；近三年分支機構、服務網(wǎng)點擴張過快；頻繁變更法定代表人、登記注冊地；虛假或夸大宣傳；有關聯(lián)公司且存在關聯(lián)交易等潛在風險隱患的，納入黃色等級，要提示其經(jīng)營風險，引導養(yǎng)老機構規(guī)范運營和內部管理，合理投資避免快速擴張導致資金鏈斷裂，并可以視情將風險隱患及處理情況，函告防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機構或其法定代表人（主要負責人）有被提起訴訟、投訴舉報、輿情曝光、納入養(yǎng)老服務市場失信聯(lián)合懲戒對象名單（企業(yè)經(jīng)營異常名錄或者嚴重違法失信名單、社會組織活動異常名錄或者嚴重違法失信名單）；收取大額預付費行為，且資金使用不規(guī)范；收取大額預付費的對象數(shù)量超過床位總數(shù)等情形，并可能存在非法集資風險的，納入橙色等級，及時函告處置非法集資牽頭部門，單獨或者會同處置非法集資牽頭部門對養(yǎng)老機構和法定代表人（主要負責人）進行警示約談，責令整改。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機構存在收取大額預付費行為且資不抵債、已經(jīng)“爆雷”，或引起不良影響、重大輿情等涉嫌非法集資行為的，納入紅色等級，第一時間向屬地人民政府報告，并將問題線索函告處置非法集資牽頭部門，依法配合做好調查認定、后續(xù)處置等工作。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，依法移送公安機關。

　　（七）加強信用監(jiān)管力度。因從事非法集資依法受到處罰的養(yǎng)老機構，已獲評定等級的，在等級有效期內，按照規(guī)定作出降低或者取消評定等級的處理；各地民政部門要將其納入養(yǎng)老服務市場失信聯(lián)合懲戒對象名單向社會公布，通報相關部門，依法依規(guī)實施限制參與評比表彰、等級評定、政府采購、財政資金扶持、政策試點等懲戒措施；對從事非法集資造成重大損失的養(yǎng)老機構相關責任人，要依法依規(guī)在一定期限內實施市場和行業(yè)禁入措施，直至永遠逐出養(yǎng)老服務市場。各地民政部門要通過查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、中國社會組織政務服務平臺，全面掌握涉嫌非法集資的養(yǎng)老機構法定代表人（主要負責人）名下登記注冊的其他養(yǎng)老機構，并予以密切關注，做好早期干預和風險預警，謹防發(fā)生不良連鎖反應。

　　（八）做好處突維穩(wěn)工作。轄區(qū)內養(yǎng)老機構發(fā)生非法集資，老年人需要安置的，養(yǎng)老機構要根據(jù)服務協(xié)議約定與老年人或者其代理人協(xié)商確定安置事宜，民政部門要為養(yǎng)老機構妥善安置老年人提供幫助。對因參與非法集資受損的困難老年人，符合條件的，民政部門要依法及時納入城鄉(xiāng)低保、特困供養(yǎng)范圍或者給予臨時救助等，保障其基本生活，嚴密防范發(fā)生沖擊社會道德底線的極端事件。各地民政部門要嚴格落實依法處置、輿論引導、社會面管控“三同步”要求，加強輿情信息監(jiān)測，重視群眾投訴舉報和媒體曝光的負面輿情，對可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件作出研判，防止事態(tài)擴大升級。一旦出現(xiàn)負面輿情，要及時協(xié)調加強引導管控，嚴防惡意炒作，并按照本地區(qū)處置非法集資突發(fā)事件應急預案，做好信息報告和處理、應急處置等工作，維護社會穩(wěn)定大局。

　　（九）加強部門協(xié)同配合。處置非法集資牽頭部門依托地方非法集資監(jiān)測預警平臺發(fā)現(xiàn)的養(yǎng)老機構涉嫌非法集資、詐騙線索，要及時通報同級民政部門，民政部門要加強核查、做好風險研判和跟蹤處置。民政部門與市場監(jiān)管部門要加強信息共享，推動形成養(yǎng)老機構登記和監(jiān)管信息數(shù)據(jù)集。公安機關對民政部門移送的養(yǎng)老機構涉嫌非法集資線索，要加強核查，涉嫌犯罪的，及時立案偵查。公安機關要加強與民政、市場監(jiān)管、處置非法集資牽頭部門的協(xié)同配合，依法打擊犯罪，維護老年群體合法權益。

　　民政部 公安部 市場監(jiān)管總局

　　中國銀保監(jiān)會

　　2022年11月7日